Кредитная карта Все сразу от Райффайзенбанка: обзор и заявка на оформление

Райффайзенбанк предлагает множество интересных предложений по картам, среди которых популярность набирают карточки с кэшбэком. Карта может быть дебетовой или кредитной, а также предназначенной для начисления пенсии или зарплаты.

Кредитный лимит до 1 000 000 рублей!</li> Беспроцентный период от 55 до 240 дней!</li> Самый выгодный кэшбэк!</li>

В зависимости от условий программы за покупки по карточке начисляется определённый процент кэшбэка. На некоторые категории действуют повышенные проценты возврата. Рассмотрим подробнее актуальные предложения от Райффайзенбанка по кэшбэк-картам, условия, плюсы и минусы программ.

Плюсы и минусы карт с кэшбэком

Прежде чем оформлять кэшбэк-карту, следует акцентировать внимание на плюсах и минусах банковского продукта. Преимущества для клиента:

1. Возврат части суммы от покупок в виде бонусов.
2. Возможность купить за начисленные баллы дополнительный товар.
3. Возможность обменять баллы на реальные деньги.

Имеются и недостатки карт с кэшбэком:

1. Обычно годовое обслуживание такой карточки дороже стандартного.
2. Существуют лимиты на возврат.
3. Кэшбэк приходит не за все покупки и категории товаров.

Важно! Для постоянного начисления кэшбэка нужно часто тратить деньги. Если клиент не готов к большим расходам по карточке, скорее всего, оформление кэшбэк-карты будет невыгодно.

Заказывать такую карту имеет смысл в тех ситуациях, когда планируются крупные покупки, ремонт в квартире, подготовка к свадьбе, длительное лечение.

Оформление и получение карточки с кэшбэком

Оформить карту можно в отделении банка или на сайте компании. Для оформления дебетовой карточки с кэшбэком достаточно предъявить паспорт. Для заказа кредитки придётся принести справку, подтверждающую доходы.

Чтобы оформить карту на сайте, на главной странице среди меню выберите вкладку «Карты».

В зависимости от разновидности пластика выберите «Кредитные» или «Дебетовые».

Среди списка предложенных банковских продуктов выберите наиболее подходящий Вам и нажмите «Оформить».

Заполните анкету и кликните «Отправить».

Дебетовая карточка обычно производится сразу. На рассмотрение заявки на кредитку уходит до 2 дней. После вынесения положительного решения клиенту нужно посетить офис для подписания бумаг.

Карты выпускаются в течение 5-7 дней. Можно забрать карточку самостоятельно в отделении банка или заказать курьерскую доставку за 390 рублей.

Перечень актуальных карт

Райффайзенбанк предлагает широкую линейку карточек с кэшбэком. Клиенты найдут подходящие для себя предложения с лояльными условиями. Наиболее актуальные карты:

1. #всёсразу.
2. Gold Mastercard.
3. Детская дебетовая карта.

Рассмотрим подробнее каждое банковское предложение, условия, тарифы и процент возврата средств от покупок.

#всёсразу

Согласно условиям Райффайзена, данная карта позволяет вернуть до 5% от оплаты товаров и услуг. Выпускается в виде кредитки и дебетовой карточки. Возврат приходит за оплату любых покупок. Достаточно пользоваться безналичным расчётом в супермаркетах, в ресторанах, на АЗС, чтобы ежемесячно получать баллы.

1 бонус в первый год обслуживания стоит 50 рублей. Далее обмен происходит по курсу 1 бонус за 100 рублей. 300 приветственных баллов начисляется по достижении общей суммы потраченных средств 5 000 рублей. Также перед днём рождения приходит 300 бонусов в подарок.

Райффайзенбанк установил для этой карты лимит по кэшбэку. В месяц можно набрать не больше 1 000 бонусов. Баллы действуют в течение 3 лет.

Начисленные баллы можно потратить в магазинах партнёрах:

• Озон;
• Яндекс. Такси
• РЖД;
• S7.

Можно отправить накопленные средства на благотворительность или обменять баллы на рубли. Конвертация происходит по следующему курсы: 500 баллов стоят 250 рублей. Чтобы получить 50 000 руб., нужно собрать 20 000 бонусов.

Внимание! До 30.09.2019 Райффайзенбанк проводит акцию, согласно которой оформление карточки «Всё сразу» будет доступно пользователю бесплатно.

Стандартно годовое обслуживание составляет 1 490 рублей, а индивидуальный дизайн обойдётся клиенту в дополнительные 500 рублей.

Снимать наличку со счёта выгодно только в банкоматах Райффайзен и у партнёров. Остальные способы и комиссии предствлены в таблице.

Способ снятия	Дополнительный сбор
В сторонних банках	1%, но не меньше 100 рублей
В кассах банка	150 рублей
Срочная выдача заграницей	6 000 руб.

Подробнее о кредитной карточке “Всё сразу” можно узнать из видеоролика

Gold Mastercard

Премиальная дебетовая карта обойдётся клиенту в 50 рублей в год. Обслуживание бесплатно в том случае, когда по карточке тратится ежемесячно минимум 30 000 рублей. Счёт можно открыть в любой валюте: рубли, доллары, евро.

Карта «Gold Mastercard» предусматривает кэшбэк в 5% от суммы затрат на АЗС. Бонусы начисляются только когда общая потраченная сумма в месяц превысит 30 000 рублей. На кэшбэк установлен лимит: нельзя накопить более 3 000 рублей.

Получается, что сумма расходов более 30 000 поможет не только избавиться от комиссии за обслуживание, но и получить кэшбэк за покупки.

По карточке дополнительно предусмотрены страховки в поездках для всех членов семьи. Бесплатно осуществляются платежи за коммуналку, интернет, мобильную связь.

Премиальная карта даёт возможность выделения отдельной телефонной линии при звонке сотруднику банка. Карточка оснащена чипом бесконтактной оплаты.

Детская дебетовая карта

Карточка оформляется для детей в возрасте 6-14 лет. Банковский продукт позволит детям почувствовать себя взрослыми и с детства научит финансовой дисциплине. Такая карта оформляется как дополнительная к счёту одного из родителей. С 14 лет можно открыть собственный счёт с письменного согласия родителя. Также понадобится паспорт ребенка.

Годовое обслуживание обойдётся в 490 рублей. Доступен индивидуальный дизайн, стоимость которого составит ещё 500 рублей.

Пользователям в возрасте 14-17 лет приходит кэшбэк в размере 5% от покупок любых категорий товаров. Максимально можно вернуть до 200 рублей ежемесячно. Начисление баллов происходит в течение 20 дней следующего расчётного периода.

По данной карте предусмотрена отдельная телефонная линия при обращении в контактный центр. Райффайзенбанк разработал для детей мобильное приложение «Райффайзен Старт». Сервис помогает ребенку распределять бюджет, контролировать счёт, правильно распоряжаться личными средствами.

Пластик оборудован чипом бесконтактной оплаты.

Особенности зачисления кэшбэка

Кэшбэк от Райффайзенбанка приходит даже на зарплатную карту. Возврат за покупки начисляется пользователю за трату денег на заправках, в супермаркетах, торговых центрах, ресторанах и кафе, в кино и театрах. В зависимости от программы банк устанавливает категорию повышенного кэшбэка, когда за конкретные покупки приходят большие баллы.

В Райффайзенбанке кэшбэк приходит в течение месяца в следующем расчётном периоде после совершения покупки. Обычно начисление бонусов происходит по курсу 1 бонус = 50-100 рублей.

Где можно посмотреть сумму начисленного кэшбэка и как потратить

Отследить количество бонусов и контролировать их движение можно через личный кабинет Райффайзенбанка или в мобильном приложении R-connect. Приложение доступно для бесплатного скачивания в официальных магазинах Android, iOS.

Начисленный кэшбэк можно потратить в следующих магазинах и сервисах:

• Озон;
• Яндекс. Такси
• РЖД;
• S7.

Потратить бонусы можно и на благотворительность. Также удобно менять баллы на рубли, правда, курс составляет 250 рублей за 500 бонусов.

Партнеры программы

Среди партнёров банка отмечаются следующие:

• Hugo Boss;
• Rixos Hotel;
• Philips;
• Аптечная сеть «Ригла»;
• Аквапарк «Фэнтэзи»;
• Yves Rocher;
• Планета Фитнес.

Данные магазины, заведения и организации предоставляют скидки и персональные предложения держателям кэшбэк-карт от Райффайзенбанка.

Кэшбэк является выгодной услугой, позволяющей снизить расходы путём возврата части средств за покупку. Важно не забывать, что обслуживание карты с кэшбэком может обойтись дороже. Поэтому перед оформлением важно просчитать выгоду и понять, так ли нужна эта карточка.

Если Вы оформляли карту с кэшбэком в Райффайзенбанке, предлагаем делиться впечатлениями в комментариях ниже. Нравится ли Вам обслуживание, какую программу Вы выбрали, какой тип карты?

Кредитная карта от Райффайзенбанка «Все сразу» позволяет вернуть до 5% от сумм, потраченных на покупки. Она исключает необходимость держать сразу несколько карточек других финансовых компаний. Для оформления доступна и дебетовая карта Райффайзенбанка «Все сразу» с кэшбэком — продукт, при правильном использовании которого клиент может экономить на своих безналичных расходах. 

Преимущества карточки

Участники программы «Все сразу» отмечают ряд достоинств карты:

• Кэшбэк распространяется на покупки всех категорий товаров без исключения
• Высокий кредитный лимит
• Чип бесконтактной оплаты
• Курьерская доставка
• Для кредитки доступно снятие наличных
• Оформление карты с индивидуальным дизайном

Карточка «Все сразу» подходит клиентам, ежемесячно тратящим много средств на товары и услуги. Пользователям, постоянно использующим для оплаты безналичный расчет и желающим получать бонусы за трату собственных денег, рекомендуется оформление дебетового пластика. 

Условия и размер возврата средств

Условия и проценты зависят от типа карты. 

По дебетовой доступны:

• Хранение денег на счете
• Пополнение
• Снятие наличных
• Переводы

Карта оформляется в индивидуальном дизайне за отдельную плату. Кэшбэк составляет до 3,9%.

По кредитке пользователь имеет право снимать и тратить весь одобренный лимит. Грейс-период составляет 52 дня. Кредитная карта позволяет держателю распоряжаться заемными средствами и совершать покупки, даже когда собственных денег пока нет. Кэшбэк составляет до 5%.

Как получить кэшбэк

• Не всем клиентам понятно, что такое кэшбэк на банковской карте. Это возврат части потраченной на товары и услуги суммы в виде бонусных баллов, которые затем обмениваются на другие покупки. 
• Новому пользователю будет интересно, как начисляется кэшбэк на карточку «Все сразу». Клиент получает возврат бонусами за оплату безналичным расчетом ЖКХ, на АЗС, в супермаркетах, магазинах. 
• В первый год обслуживания карты 1 балл стоит полные 50 потраченных рублей (не 49,99), последующие годы — 100 рублей за бонус. Для увеличения накопленных средств Райффайзенбанк периодически проводит акционные мероприятия и розыгрыши. 

Где потратить бонусы

Программа #Всесразу возвращает процент за покупки по безналичной оплате в виде бонусов. Список партнеров и магазинов для траты начисленных рублей:

• Озон.ру
• Яндекс.Такси
• РЖД бонус
• Мили в S7

Нет особых категорий повышенного кэшбэка, бонусы приходят за все сразу по максимальному проценту. На деньги меняются из расчета: 500 баллов — 250 рублей, 20 000 баллов равны 50 000 рублей. 

Дополнительные баллы

Также клиент может получить бонусы в следующих случаях:

• По достижении общей суммы купленных товаров 5 000, пользователю начисляются 300 приветственных баллов
• В честь дня рождения приходят 300 бонусов

Райффайзенбанк проводит акцию, в рамках которой с 1 июля по 30 сентября 2019 года при оформлении карты «Все сразу» годовое обслуживание будет бесплатным. Если клиент желает пластик с индивидуальным оформлением, ему придется доплатить 500 рублей. 

Максимальный кэшбэк по карте Райффайзенбанк

В месяц за покупки можно вернуть не больше 1 000 баллов. Бонусы действуют в течение трех лет. 

Операции по карте

Для дебетовой и кредитной карточек доступны все виды финансовых операций.

Пополнение

Пополнение карточки «Все сразу» без комиссии доступно в следующих случаях:

• Банкомат Райффайзен
• Аппараты самообслуживания банков-партнеров
• Офис Райффайзенбанка (без комиссии от 10 000)

С комиссионным сбором доступно пополнение следующими способами:

• Через онлайн-банкинг с карточки другого банка
• Через платежные терминалы
• Через электронные кошельки
• Перевод через салон связи

Если вовремя не погашать долг по кредитке, пользователю начисляются пени в размере 0,03% ежедневно от суммы долга.

Снятие

Обналичивание карточки в банкоматах Райффайзенбанка бесплатно. Без комиссии доступно также снятие средств в аппаратах самообслуживания банков-партнеров компании (Уралсиб, Росбанк, Промсвязьбанк, МКБ).

Снять наличные в других банкоматах можно только с комиссионным сбором. Его размер составит минимум 100 рублей или 1% от суммы снимаемых денег. 

Перевод 

Отправление денег на карту другого банка сопровождается комиссией, которая зависит от типа карточки:

• Дополнительный сбор по кредитке составит 3% от суммы + 300 рублей
• Для дебетовой карты комиссия ниже и составит всего 1.5% от переводимой суммы, но не ниже 50 рублей.

Лимиты 

Банк накладывает ограничения на операции по карте. В день доступно для обналичивания не более 200 000, ежемесячно — до 1 000 000 рублей. 

В совокупности все виды операций не должны превышать суммы в 6 000 000 рублей. В противном случае банк вправе снимать дополнительную комиссию. 

Способ оформления карты

Заказать карту Райффайзенбанк «Все сразу» с кэшбэком можно в отделении банка или онлайн (перейдя по ссылке с нашего сайта). Из документов для оформления дебетового пластика понадобится лишь российский паспорт. При получении кредитки дополнительно понадобится справка, подтверждающая доходы.

Для выдачи карточки банк выдвигает определенные критерии, которым должны соответствовать клиенты.

Требования для оформления карты «Все сразу» от Райффайзенбанка:

• Российское гражданство
• Возрастной диапазон 21–67 лет
• Постоянное и официальное трудоустройство
• Минимальный ежемесячный доход 25 000 рублей
• Постоянный номер телефона

Заявка на предоставление кредитки рассматривается не более 2 рабочих дней. После одобрения клиенту необходимо посетить ближайшее отделение банка для заключения договора. 

Если у клиента нет возможности самостоятельно забрать банковский продукт в офисе Райффайзенбанка, доступна курьерская доставка, стоимость которой составляет 390 рублей. 

Тарифы

Тарифные планы для дебетовой карточки и кредитки несколько отличаются. 

Ниже представлена сравнительная таблица по разным видам пластика:

Характеристика	Дебетовая	Кредитка
Годовое обслуживание	1490	1990
Выдача наличных в банкомате Райффайзен	0 руб.	3% + 300 руб.
Обналичивание в банкомате других компаний	1% (минимум 100 руб.)	3,9% + 390 руб.
Перевод с карты на карту	1,5% (минимум 50 руб.)	3% + 300 руб.
Кредитный лимит	–	600 000 руб.
Грейс период	–	52 дня
Процентная ставка	–	29%
Проценты на остаток	До 5,5%	–
Кэшбэк	До 3,9%	До 5%
Комиссия за пополнение счета	До 10 000 — 100 руб., выше — 0 руб.

Согласно таблице, условия начисления бонусов и тарифный план различны. Если клиент оформляет карточку для возврата потраченных денег, рекомендуется подумать о ее разновидности. От этого зависит, какой кэшбэк будет начисляться. 

Лучше выбирать кредитку, поскольку по ней доступно до 5% возврата. Но по кредитной карточке предусмотрены большие комиссионные за финансовые операции, нежели по дебетовому пластику. 

Мобильное приложение

Для удобства и упрощения жизни клиентов Райффайзенбанк разработал приложение для смартфонов R-connect. 

Его можно скачать бесплатно для операционных систем Android, iOS. Приложение позволяет:

• Осуществлять платежи
• Переводить деньги
• Контролировать счета, в том числе и по карте «Все сразу»
• Проводить конвертацию валют

Преимуществом сервиса является возможность доступа к информации по кредиту, картам в любое время суток, вне зависимости от местонахождения клиента.

Дополнительные расходы

При оформлении карточки «Все сразу», доступно подключение смс-пакета. Первые два месяца обслуживание бесплатно, далее услуга стоит 60 рублей ежемесячно. 

При совершении финансовых операций за рубежом за валютную конвертацию предусмотрена дополнительная комиссия в размере 1,65% от суммы. Если одновременно с оформлением пластика открыть накопительный счёт, доступен кэшбэк на остаток до 5,5% годовых.

Перевыпуск

• В случае утери пластика или истечения срока его действия доступно переоформление карточки. Чтобы заказать новый банковский продукт, достаточно обратиться к сотруднику по номеру горячей линии 8 800 700 17 17. 
• Прежде чем работник оформит карту, клиенту придется пройти процедуру идентификации личности. Для этого необходимо предоставить личные данные: номер паспорта и ответы на дополнительные вопросы сотрудника.
• Получить перевыпущенную карточку можно в отделении банка или курьерской доставкой. 

Почему именно эта карта

Пластик удобен для использования людям, которые тратят ежемесячно крупные суммы денег на товары и услуги. Тогда оформление данного банковского продукта полностью себя оправдает. По программе отсутствуют ограничения на приобретаемый товар, кэшбэк приходит за любые покупки, что располагает к себе новых клиентов.

Надежность и преимущества банка

Райффайзенбанк существует в России с 1996 года. За это время коммерческая компания успела зарекомендовать себя в финансовой сфере как надежный партнер, предоставляющий качественные услуги и продукты. Занимает 14 место в рейтинге российских банков. 

• Банк предлагает широкий спектр услуг для частных и юрлиц. Физическим лицам доступны кредиты, в том числе ипотечные, вклады, оформление карт. Предусмотрены премиальное обслуживание и страховка.
• Для юридических лиц линейка предложений не менее интересная. Руководителям предприятий, индивидуальным предпринимателям доступны зарплатные проекты, расчетно-кассовое обслуживание, кредитные продукты.

Основная деятельность компании Райффайзенбанк — привлечение денежных средств от клиентов, проведение финансовых операций, приносящих прибыль.

Оформить карту

Вопросы пользователей

Как происходит доставка карты?Курьером за 390 рублей.Как активировать карту?Вставить в банкомат, ввести пин и совершить любое действие.Как подключить овердрафт?Кредитный лимит под 29% годовых предоставляется автоматически. Как сделать карту мультивалютной?Если оплачивать покупки данной карточкой за рубежом, валютная конвертация происходит автоматически, согласно актуальному курсу. Как сделать карту бесплатной?До 30 сентября 2019 года проводится акция, в рамках которой оформление карты и годовое обслуживание обойдутся клиенту бесплатно. Какой кэшбэк на АЗС?3,9–5% в зависимости от типа пластика. Какой кэшбэк на Алиэкспресс?3,9–5% в зависимости от типа карточки. Какой максимальный кэшбэк в месяц?Не более 100 бонусов. Как получить повышенный кэшбэк?Накопить 20 000 баллов, потратив 1 000 000 по кредитке и 2 000 000 рублей по дебетовому пластику. За что не начисляют кэшбэк?Пополнение и снятие наличных, денежные переводы, оплата кредита, рассрочки, мошеннические действия. Как долго я могу использовать карту? До 3 лет. Как потратить кэшбэк?Начисленные бонусы можно обменять на деньги или потратить у партнеров: Озон, Яндекс.Такси, баллы в РЖД или мили в авиакомпании S7. Когда приходит кэшбэк?В течение месяца после проведения операции. Оформить карту

Отзывы о кэшбэк карте “Кредитная карта Все сразу от Райффайзенбанка”

Кредитная карта Все сразу от Райффайзенбанка— Оформила карту «Все сразу», поскольку впереди планировались свадьба, рождение ребенка и ремонт в недавно купленной квартире. Параллельно оформили еще один пластик на мужа, чтобы копить баллы совместно. Спустя год мы собрали 20 000 баллов, а через месяц получили обещанные 50 000 рублей. Счастью не было предела. Маленький секрет: важно не обменивать и не тратить бонусы раньше времени и постоянно оплачивать покупки безналичным расчетом.Кредитная карта Все сразу от Райффайзенбанка— Планировал ремонт в квартире. Когда ехал со строительного магазина, случайно увидел рекламный баннер о карте «Все сразу» от Райффайзенбанка. Оформил кредитку, условия выгодные, документов нужно по минимуму. Привлек кэшбэк, на накоплении которого можно получить до 50 000 рублей. По завершении ремонта у меня уже было накоплено 20 000 бонусов, равные по курсу Райффайзен 50 000 рублей. Спустя месяц мне начислили реальные деньги. Так что это действительно работаетКредитная карта Все сразу от Райффайзенбанка— После того как я узнала о программе «Все сразу» с кэшбэком, поехала в другой город в ближайшее отделение Райффайзенбанка ее оформлять. Карточка нравится, постоянно ею пользуюсь. Но неожиданно пластик заблокировали. Оказалось, что меня заподозрили в мошеннических действиях, потому что я постоянно осуществляю переводы на другие карты. Никакие доказательства не помогли восстановить справедливость. Карту и бонусы на ней жалко, постоянно пользовалась и было удобноКредитная карта Все сразу от Райффайзенбанка— Оформила карту «Все сразу» от Райффайзенбанка. Удобно, что теперь все процессы осуществляются дистанционно. Заявку можно оформить на сайте, а получить карту курьерской доставкой. Сотрудник, который звонил мне для консультации по вопросам карточки, был приветлив, вежливКредитная карта Все сразу от Райффайзенбанка— Заказал курьерскую доставку дебетовой карточки «Все сразу». Заявку заполнил онлайн, на следующий день пришло письмо от банка с поздравлением с оформлением пластика и обещанием, что в ближайшее время перезвонит сотрудник. После двух дней ожидания я связался с офисом самостоятельно, на что работник ответил, что, якобы, я не ответил на звонок. При повторном оформлении заявки произошла аналогичная ситуация, курьерская доставка не оформлена, карта до сих пор не находится в стадии изготовленияОставить отзывЧитать все отзывыСпасибо!Ой!Обзор

Обновлено 26.08.2020.

Некоторые банки уже заигрались с усложнением своих продуктов. Их бонусные программы похожи на полноценные квесты, где нужно выполнять различные условия для получения баллов, а потом эти бонусы нужно еще куда-то пристроить, пока они не сгорели.

Помимо этого от клиентов требуется соблюдать условия бесплатности пакетов услуг или карт, например, обеспечивать определенный оборот трат или поддерживать минимальный остаток.

«Райффайзенбанк» постарался сломать этот тренд и выпустил простую и понятную карту «Кэшбэк» с бесплатным обслуживанием и кэшбэком на все деньгами (с названием тоже решили не мудрить :)). Слоган нового продукта: “Больше никаких условий и звездочек”:

UPD: 10.06.2020 “Райффайзенбанк” выпустил кредитную карту под названием «Кэшбэк на все» с такой же бонусной программой, как и у дебетовой карты «Кэшбэк», т.е. с 1,5% на все. Краткий разбор этой кредитки будет в конце статьи.

Карта Кэшбэк от Райффайзенбанка. Достоинства

</h2>

1 Бесплатный выпуск и обслуживание.

Плата за выпуск и обслуживание именной/неименной карты «Кэшбэк» категории MasterCard World не взимается без каких-либо дополнительных условий, допка также бесплатна. Чтобы сэкономить время, заявку на карту можно оставить онлайн, в этом случае нужно будет посетить отделение банка только один раз (прийти сразу за именной картой):

Перевыпуск карты с прежним сроком действия бесплатен:

Во многих городах реализована доставка карты курьерами, однако в тарифах написано, что эта услуга бесплатна только для новых клиентов:

2 Кэшбэк 1,5% на все.

Бонусная программа у новой карты очень проста: за все покупки (кроме списка исключений) по основной и дополнительной карте положен кэшбэк 1,5% реальными деньгами:

Чисто технически он начисляется баллами, но выплачивается рублями в течение 15 рабочих дней месяца, следующего за отчетным:

Требований к обороту трат и месячного лимита вознаграждения нет:

Таким образом, карта «Кэшбэк» отлично подойдет для дорогих покупок. Дневной расходный лимит у нее составляет 6 млн руб.:

В правилах бонусной программы я не нашел упоминаний о невыгодном для клиента округлении кэшбэка. Как все будет происходить на практике, узнаем очень скоро (стоит только получить карту и совершить по ней первую покупку), так как в мобильном приложении виден кэшбэк, положенный за каждую операцию:

UPD: 12.03.2020 Как и ожидалось, невыгодного округления вознаграждения по карте “Кэшбэк” нет, начисляют до копейки:

Список исключений, конечно, коротким не назовешь. В отличие от другой карты банка «ВСЁ СРАЗУ», здесь нет кэшбэка за коммуналку, налоги, мобильную связь, штрафы, страховки. За оплату из интернет-банка и мобильного приложения «Райфа» вознаграждение тоже не предусмотрено:

Вот расшифровка MCC-кодов исключений:

Так что утверждение про кэшбэк без условий и без ограничений – это все-таки некоторое преувеличение:)

Для подключения карты «Кэшбэк» к бонусной программе нужно совершить первую расходную операцию в течение 180 дней с момента ее получения:

3 Карту удобно пополнять.

Карта «Кэшбэк» умеет бесплатно стягивать деньги с карт других банков через собственные сервисы (на сайте, в мобильном приложении, интернет-банке). Важно только убедиться, что эмитент карты донора не берет комиссию за подобные операции:

Лимит на один перевод 100 000 руб., суточный — 150 000 руб., месячный — 500 000 руб.:

Карту также можно бесплатно пополнить в собственных банкоматах, кассах (при сумме пополнения от 10 000 руб.) и устройствах банков-партнеров («МКБ», «Открытие», «Росбанк», «Газпромбанк»):

4 Нет комиссии за донорство.

У «Райффайзенбанка» нет комиссии за донорство, т.е. с них можно бесплатно стягивать денежные средства на другие карты через сторонние сервисы.

Если заказать Tinkoff Black по специальной ссылке и потратить в первый месяц от 5000 руб., то банк подарит 1000 руб. Все подробности в статье.

Храни Деньги! рекомендует:

5 Бесплатная обналичка у партнеров.

У «Райффайзенбанка» много банков-партнеров, в чьих банкоматах можно бесплатно снимать наличные с карты:

К ним относятся «Росбанк», «Уралсиб», «МКБ», «ЮниКредит Банк», «Россельхозбанк», «Открытие», «Энерготрансбанк», «Газпромбанк»:

Дневной лимит на обналичку — 200 000 руб., месячный – 1 000 000 руб.:

6 Участник Системы быстрых платежей.

Карту «Кэшбэк» можно бесплатно пополнить через Систему быстрых платежей из других банков по номеру телефона, бесплатные исходящие переводы тоже есть, месячный лимит 100 000 руб.:

7 Можно установить лимиты.

В интернет-банке можно установить суточный лимит на выдачу наличных и переводы с карты на карту, а также общий суточный расходный лимит, запретить операции в интернете:

8 Бесплатная страховка в путешествиях.

В «Райффайзенбанке» можно получить бесплатную страховку в путешествиях от «Альфа-Страхования» (действует на всю семью при совместном путешествии, в том числе и по России), подключив пакет «Золотой»:

Пакет услуг «Золотой» бесплатен при обороте трат по всем картам от 30 000 руб. (обороты по карте «Кэшбэк» также учитываются), либо при поддержании в банке среднемесячного остатка на всех счетах от 300 000 руб.:

UPD: 26.08.2020 с 1 мая 2020 владельцам пакета услуг «Золотой» оформляется бесплатная страховка не от “Альфа-Страхования”, а от компании «Зетта Страхование», ассистанс от AP Companies.

Страховка распространяется на владельца пакета и супруга/супругу при совместном путешествии. Общая страховая сумма 50 000 евро. Действует также при активном отдыхе и занятиях зимними видами спорта. Территория действия страхового сертификата — весь мир, включая территорию РФ (на расстоянии более 200 км от места регистрации). Продолжительность одной поездки не более 30 дней. Франшиза не предусмотрена.

9 Надежность банка.

АО «Райффайзенбанк» — дочерняя структура крупного австрийского банковского холдинга «Райффайзен Банк Интернациональ АГ», занимает 13 место по размерам активов нетто по России. Банк находится в списке системно значимых кредитных организаций, утвержденном ЦБ РФ:

10 Скидки у партнёров.

У «Райффайзенбанка» довольно много различных партнёров, у которых можно получить скидки при использовании карт банка. Полный каталог можно посмотреть здесь: skidki.raiffeisen.ru.

11 Поддержка Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay.

«Райффайзенбанк» поддерживает передовые технологии оплаты смартфоном Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay. Одну и ту же карту можно добавить на несколько устройств и пользоваться ими одновременно. Таким образом, получаются бесплатные допки.

Карта Кэшбэк от Райффайзенбанка. Недостатки

</h2>

1 Платное смс-информирование.

СМС-информирование у карты «Кэшбэк» платное (в том числе пуши), для основной карты услуга обойдется в 60 руб./мес. (первый месяц бесплатен при первичном подключении), для допки — 45 руб./мес.

Можно его не подключать, пароли 3D-Secure для покупок в интернете все равно будут приходить.

2 Нет процента на остаток.

Процент на остаток на карте «Кэшбэк» не предусмотрен. Как вариант, в банке можно открыть накопительные счета.

У счета «Выгодное решение» на минимальный остаток за месяц до 20 млн руб. положено 5% годовых (с 06.07.2020 будет 4,5% годовых):

Помимо этого у «Райфа» есть еще накопительный счет «На каждый день» с начислением процентов на ежедневный остаток. Там на остаток до 100 000 руб. начисляется 4,5% годовых для зарплатников и 4% для всех остальных (с 06.07.2020 на остаток до 100 000 руб. у зарплатников будет 3,5%, у всех остальных – 3%):

Зарплатником в «Райффайзенбанке» стать очень просто, достаточно при пополнении карты через мобильное приложение или интернет-банк с карт других банков в специальном поле поставить галочку, что это перевод зарплаты. Сумма таких пополнений должна быть от 25 000 руб./мес.

Стоит иметь в виду, что у накопительных счетов «Райфа» есть неочевидный недостаток. Дело в том, что в «Райффайзенбанке» за снятие наличных с текущих и накопительных счетов через кассу предусмотрена комиссия в 0,7%, минимум 300 руб.

Без комиссии снять нал можно в банкомате с помощью карты, но там суточный лимит 200 000 руб., месячный 1 000 000 руб. Большие суммы без комиссии можно только стянуть с карты через сторонние сервисы.

UPD: 12.03.2020 Для зарплатников комиссия за выдачу наличных через кассу заметно гуманнее: 150 руб. за операцию при общем лимите на обналичку в 5 млн руб./мес.:

3 Нет бесплатного межбанка.

Межбанк в «Райфе» стоит 0,75% (минимум 50, максимум 1000 руб.)

UPD: 12.03.2020 У зарплатников стоимость межбанка составляет 0,5% (минимум 25, максимум 500 руб.):

4 Платное толкание.

Исходящие переводы по номеру карты у «Райффайзенбанка» очень дорогие, стоят 1,5%, минимум 50 руб.:

5 Комиссия за оплату за границей.

У «Райффайзенбанка», помимо невыгодного курса обмена валют, есть ещё и дополнительная комиссия в 1,65% за совершение операций за рубежом в валюте, отличной от валюты счёта (рублей):

6 Ограничение на количество дебетовых карт.

У одного клиента в «Райффайзенбанке» может быть не более трех основных дебетовых карт + один кобренд с «Лентой»:

7 Использование «антиотмывочного» закона (115-ФЗ).

Уже ставшие привычными пункты, согласно которым банк может отказать в проведении операции, заблокировать карту, запросить документы, отключить от ДБО, у АО «Райффайзенбанк» также имеются.

UPD: 10.06.2020

Кредитная карта Кэшбэк на всё от Райффайзенбанка. Особенности

</h2>

Как я уже написал выше, у кредитной карты «Кэшбэк на всё» такая же бонусная программа, как и у дебетовки «Кэшбэк», т.е. за все покупки предусмотрено вознаграждение в 1,5% реальными деньгами без лимитов и округлений.

Выпуск карты бесплатен, обслуживание тоже будет бесплатным весь срок действия карты при оформлении её до конца 2020 года (стандартная плата 1490 руб./год.):

К карте могут навязать страховку и платное смс-информирование (стоит 60 руб./мес.), однако обе эти услуги легко отключаются в отделении без лишних вопросов со стороны сотрудников банка.

У кредитки «Кэшбэк на всё» такой же честный грейс-период до 52 дней, как и у другой кредитной карты банка «ВСЁ СРАЗУ». Расчётный период – месяц (промежуток времени между двумя выписками). Платёжный период – 21 день после окончания расчётного периода. По умолчанию дата выписки — 7 число каждого месяца, её можно самостоятельно сменить раз в год:

В грейс у «Райфа» не попадает снятие наличности с кредитки в банкоматах, переводы с карты на карту, операции квази-кеш. За них положена комиссия в 3% + 300 руб.

Каких-то жестких требований к потенциальным владельцам своих кредиток “Райф” не предъявляет. В качестве подтверждения дохода подойдет не только справка 2НДФЛ, но и выписка из пенсионного фонда через госуслуги, загранпаспорт, документы на автомобиль:

Бесплатная кредитка в хозяйстве пригодится 🙂 Чтобы повысить вероятность одобрения кредитки, можно сначала оформить дебетовку “Кэшбэк” и попереводить туда несколько месяцев «зарплату» (для этого нужно просто ставить галочку в соответствующем поле при стягивании с любой карты другого банка).

В этом случае “Райф” может и сам предложить оформить кредитную карту «Кэшбэк на все», сформировав предодобренное предложение.

Вывод

</h2>

Безусловно бесплатная карта «Кэшбэк» от «Райффайзенбанка» с кэшбэком в 1,5% деньгами на все покупки отлично подойдет для покупок в тех категориях, которые не прикрыты картами с более высоким кэшбэком. Также она пригодится для очень крупных покупок, т.к. здесь нет месячного лимита в начислении вознаграждения.

Карту удобно пополнять, есть много партнеров для бесплатной обналички. Хотелось бы, конечно, чтобы у нее появился какой-нибудь процент на остаток.

Ближайший конкурент — это «Альфа-Карта с преимуществами», там тоже есть кэшбэк 1,5% на все, а при тратах от 70 000 руб./мес. – 2% (условием его выплаты является наличие покупок от 10 000 руб./мес.).

По бесплатной Opencard от «Открытия» (выпуск стоит 500 руб.) при выполнении определенных условий доступен кэшбэк 2-3% на все баллами, которыми можно компенсировать ранее совершенную покупку от 1500 руб.

У другой дебетовой карты «Райффайзенбанка» «ВСЁ СРАЗУ» новые клиенты в первый год могут рассчитывать на кэшбэк в 2% на все (за покупки на 200 000 руб. дадут 4000 баллов, которые можно обменять на 4000 руб.).

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.

В связи с блокировкой Телеграма создано зеркало канала в ТамТам (мессенджер от Mail.ru Group со сходным функционалом): tt.me/hranidengi.

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

comments powered by HyperCommentsИспользуемые источники:

• https://raiff24.ru/info/osobennosti-keshbeka-ot-rayffayzenbanka
• https://cashbackcards.su/karta-vse-srazu-ot-raiffaizenbank
• https://hranidengi.ru/karta-kjeshbjek-ot-rajffajzenbanka-1-5-na-vse-i-bez-zvezdochek/